Faire grandir votre patrimoine et votre entreprise

En tant que professionnel de la santé, votre but est d’améliorer et de maintenir la santé de vos patients, mais qui veille à votre santé financière ? En matière de finance et de gestion de patrimoine, ce n’est pas tout le monde qui a l’énergie et le temps d’investir dans la consultation de différents professionnels de la finance et de l’assurance pour sécuriser son avenir financier et protéger ses actifs.

Si je suis devenu conseiller en gestion de patrimoine, c’est justement pour aider des gens comme vous à réaliser leurs objectifs et leurs rêves tout en leur permettant de libérer du temps pour gérer leur entreprise et passer plus de temps en famille.

Permettez-moi donc de me présenter. Je suis Darren St-Georges, conseiller en gestion de patrimoine pour le Groupe St-Georges chez Assante Capital Management Ltd.

Apprendre à nous connaître 

Au sein du Groupe St-Georges, mon équipe et moi-même conseillons depuis plus de 25 ans des dentistes, des professionels de la santé et bien d’autres professionnels en matière d’investissements, d’assurances, de fiscalité et de planification successorale. En tant qu’exploitant d’une entreprise familiale de deuxième génération, je comprends l’équilibre délicat entre le travail et la vie privée.

C’est pourquoi j’aime tout d’abord apprendre à connaître mes clients en discutant avec eux afin de bien évaluer leur situation actuelle, mais surtout pour mieux comprendre les objectifs qu’ils désirent atteindre et les rêves qu’ils aimeraient réaliser. Une fois ces informations en main, je peux mieux mettre en place un plan financier détaillé et personnalisé.

En tant que conseiller en gestion de patrimoine sénior, je peux vous proposer des services et produits adaptés à vos besoins et faire fructifier vos investissements grâce à un examen approfondi et à un rééquilibrage de votre portefeuille. Parmi les services et produits que je pourrais vous recommander figurent :

• Planification fiscale et stratégies d’économie d’impôt
• Planification successorale
• Planification du revenu de retraite
• Stratégies d’investissement
• Assurance vie, invalidité et maladie grave
• Planification de la relève de l’entreprise
• Régime de retraite individuel (RRI) et Plan de pension personnel (PPP)

Au besoin, je peux également vous mettre en contact avec notre réseau d’experts à l’interne tels que des avocats, des comptables et des planificateurs financiers.

Choisir le Groupe St-Georges comme conseiller patrimonial 

Le Groupe St-Georges offre des services conseils en gestion du patrimoine et d’assurance personnalisés destinés à rendre votre vie financière plus facile à gérer. Je suis spécialisée dans l’assistance aux entrepreneurs de petites et moyennes entreprises, tels que les professionnels de la santé et les dentistes. Cela m’aide à affiner et mettre à jour régulièrement mes compétences en matière de réglementation et de pratiques commerciales et fiscales.

J’aime travailler avec des clients soucieux, ambitieux et motivés. Pour moi, ce sont les personnes et les rêves qui se cachent derrière les chiffres qui comptent le plus. Vous recevrez donc toujours de moi et mon équipe des conseils amicaux et avisés sur vos questions financières. Mais avant de vous donner quelques conseils que ce soit, je m’assurerai de très bien comprendre votre situation familiale, vos objectifs financiers actuels et vos projets d’avenir.

Accroître votre richesse et protéger vos actifs 

Certains de mes clients commencent tout juste à exercer leur métier. Si c’est votre cas, vous voudrez peut-être travailler au remboursement de certaines dettes et à l’achat d’une maison.

En tant que conseiller en gestion de patrimoine expérimenté, je peux discuter avec vous de différentes stratégies d’investissement et d’économies d’impôt, comme l’incorporation de votre entreprise, pour vous aider à atteindre vos objectifs professionnels et personnels. Je peux également vous mettre en contact avec des experts qui peuvent vous proposer les meilleures options de prêt hypothécaire et discuter du financement de votre entreprise.

Si vous envisagez de fonder une famille ou si vous avez déjà de jeunes enfants, je peux vous aider à mettre de l’argent de côté pour leurs études tout en vous faisant économiser des impôts.

Quand nous sommes jeunes, se protéger contre la maladie et les autres événements incontrôlables de la vie sont souvent bien loin dans nos pensées. Si la pandémie de COVID-19 nous a appris quelque chose, c’est que la vie est imprévisible. Pour protéger vos biens et vos revenus, nous pouvons examiner les options d’assurance les plus pertinentes en fonction de votre situation familiale et professionnelle. Je m’assurerai que vous en comprenez tous les aspects afin de prendre la bonne décision.

Se préparer à une retraite anticipée

La gestion de patrimoine n’est pas une chose dont on s’occupe qu’une seule fois et qu’on oublie ensuite. En vieillissant, vos projets peuvent inclure une retraite anticipée ou l’achat d’une deuxième propriété. Avec l’aide de notre réseau de professionnels en gestion de patrimoine, je peux vous aider à réaliser vos rêves.

En fonction de votre âge, de votre situation et de vos projets à court et à long terme, nous pouvons examiner différentes stratégies de retraite et d’investissement comme le régime enregistré d’épargne-retraite (REER) et le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) habituels de même que plusieurs autres stratégies moins communes pouvant être adaptées à votre situation.

Tout le monde est différent, tout comme les objectifs et les rêves de chacun. Même vos propres objectifs peuvent changer selon votre âge et la façon dont votre vie évolue. Mais ne vous inquiétez pas, je serai là pour vous aider à chaque étape. En tant que père de deux jeunes enfants, je suis familier avec certains changements et défis que la vie peut nous lancer.

Contactez-moi aujourd’hui

En tant que conseiller Assante, je peux vous aider à avoir l’esprit tranquille et à réaliser vos rêves d’avenir. Qu’il s’agisse d’une retraite sans souci, d’épargner pour les études de vos enfants, de réaliser le rêve de toute une vie, de gérer une entreprise prospère ou de laisser un héritage à vos proches ou à une cause qui vous est chère, je peux vous aider à chaque étape. N’hésitez pas à communiquer avec moi, à me joindre à dstgeorges@assante.com ou à m’appeler directement au 514-832-5112.

– Darren

*Note au lecteur : Cet article a été initialement publié sur LinkedIn le 9 décembre 2020.