Novice ou expérimenté, chacun peut bénéficier des conseils d’un expert en matière de gestion de patrimoine et de planification financière. Faire appel à des professionnels ne signifie pas laisser les rênes de votre avenir financier entre les mains d’inconnus, mais plutôt reconnaître que vous ne pouvez pas être un expert en tout et que les conseils que vous recevrez vous aideront à prendre de meilleures décisions en fonction de vos objectifs et de vos rêves.

L’idée fausse de l’autosuffisance financière

De nombreux médecins, en particulier ceux qui sont des investisseurs autonomes, peuvent penser qu’ils ont suffisamment de connaissances pour gérer leurs finances sans aide extérieure. Cependant, cette approche peut s’avérer restrictive. Même les investisseurs expérimentés peuvent bénéficier d’une nouvelle perspective. Pensez à la raison pour laquelle des sportifs de haut niveau comme Tiger Woods ou Tom Brady, malgré leurs prouesses, continuent de faire appel à des entraîneurs. Le même principe s’applique à la gestion de patrimoine et à la planification financière. Un conseiller professionnel peut fournir des informations et des stratégies qui ne sont pas toujours évidentes, même pour les personnes les plus compétentes en matière financière.

Briser les mythes sur le patrimoine et les conseillers financiers

Plusieurs personnes ont certaines croyances à l’égard des conseillers en gestion de patrimoine et financiers et de leurs services. Passons-les en revue:

  • Les conseillers sont réservés aux personnes fortunées : Il s’agit d’une idée fausse très répandue. Les conseillers patrimoniaux et financiers jouent un rôle déterminant pour les personnes de tous niveaux de richesse. La plupart des personnes fortunées n’ont pas commencé riches ; elles ont construit leur patrimoine au fil du temps, souvent avec l’aide de conseillers.
  • Les conseillers sont intimidants : Si certains professionnels de la gestion de patrimoine et de la finance peuvent sembler intimidants, beaucoup, comme moi, se targuent d’être accessibles et d’opérer dans une zone exempte de tout jugement. Il s’agit de trouver la personne qui correspond le mieux à votre personnalité et à vos besoins.
  • Les conseillers feront des investissements risqués : Un conseiller financier compétent adapte son approche à votre niveau de confort et à vos objectifs financiers. Il ne s’agit pas de placer tout votre argent dans des actions à haut risque, mais de trouver une stratégie équilibrée qui vous convienne.
  • Un conseiller se doit d’être local : La pandémie nous a montré que les frontières géographiques ne sont plus une contrainte. Vous avez la liberté de choisir le meilleur conseiller, quel que soit l’endroit où il se trouve.
  • Les conseillers sont trop chers : Le coût de l’absence de conseils professionnels peut souvent dépasser les dépenses liées à l’embauche d’un expert. Un bon conseiller peut apporter une valeur ajoutée considérable à vos investissements et à votre planification patrimoniale et financière.
  • Avoir un conseiller signifie perdre le contrôle : Travailler avec un conseiller ne signifie pas renoncer au contrôle. Il s’agit de déléguer tout en ayant son mot à dire dans les décisions finales. Votre avis est essentiel pour guider votre conseiller.
  • Tous les conseillers sont les mêmes : C’est loin d’être vrai. En tant que médecin, le partenariat avec une équipe de conseillers expérimentés dans les relations avec les professionnels de la santé, comme l’équipe de conseillers Assante du Groupe St-Georges, peut s’avérer extrêmement bénéfique. Ils comprennent les défis et les opportunités spécifiques à votre domaine et offrent des conseils sur mesure qu’un conseiller financier généraliste ne pourrait pas fournir.

En conclusion

Le recours à des conseils professionnels en matière de patrimoine et de finances n’est pas un signe de faiblesse, mais une étape intelligente vers la réalisation de vos objectifs financiers. Que vous soyez au début de votre carrière médicale ou qu’elle soit bien avancée, un conseiller peut vous apporter l’expertise et les conseils nécessaires pour naviguer efficacement dans le monde complexe de la finance. N’oubliez pas qu’il ne s’agit pas seulement de faire fructifier votre patrimoine, mais aussi de prendre des décisions éclairées qui garantissent votre avenir financier.

Si vous êtes médecin et que vous cherchez à améliorer votre planification financière, je vous invite à explorer les avantages de la planification patrimoniale intégrée. Spécialisée dans la gestion de patrimoine pour les médecins et autres professionnels de la santé, mon équipe peut vous offrir des conseils adaptés à votre parcours professionnel et personnel. N’hésitez  pas à nous contacter; nous sommes là pour vous aider à ouvrir la voie de la réussite financière, avec une compréhension et une expertise qui correspondent à vos besoins et à vos aspirations.

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À propos de l’auteur

Darren St-Georges est conseiller principal en gestion de patrimoine chez Assante,. Assisté d’une équipe d’experts, il a aidé de nombreux clients, dont des dentistes, des professionnels de la santé et des propriétaires d’entreprise, à simplifier des questions financières complexes et à atteindre leurs objectifs financiers. Darren propose une approche personnalisée et intégrée de la gestion de patrimoine. Sa mission est d’utiliser son expérience et ses compétences pour apporter une tranquillité d’esprit financière à ses clients. Contactez Darren pour obtenir des conseils avisés en gestion de patrimoine.

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