Planification de l’assurance

L’assurance est un élément essentiel d’une stratégie globale de gestion de patrimoine, car elle offre, à vous et votre entreprise, de nombreux avantages.

La vie est faite de hauts et de bas et vous ne savez jamais quand vous pourriez être confronté à l’innattendu. Vous pouvez dès maintenant mettre en place des mesures pour réduire votre exposition aux risques en minimisant les conséquences financières pour vous, votre famille et votre entreprise.

Au Groupe St-Georges, notre équipe de conseillers en gestion de patrimoine peut vous aider à améliorer votre santé financière et vous apporter la tranquillité d’esprit sachant que vous serez couvert lorsque vous ou votre famille en aurez besoin. Non seulement la planification de l’assurance offre la tranquillité d’esprit, mais elle est également un élément clé de nos stratégies d’économies d’impôt.

Nous sommes experts en

  • Examen de la protection des actifs
  • Protection des flux de trésorerie
  • Assurance-vie
  • Assurance maladies graves et invalidité

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  • Protection des flux de trésorerie
  • Assurance-vie
  • Assurance maladies graves et invalidité

Déterminez vos besoins en matière de couverture

Au Groupe St-Georges, nous apprenons à vous connaître intimement avant de vous faire des recommandations. Nous vous rencontrerons pour discuter de votre situation personnelle, des détails de votre entreprise, de la couverture d’assurance existante en place et des besoins uniques de votre famille.

Notre équipe offre une approche intégrée de planification du patrimoine, c’est pourquoi nous invitons vos conseillers de confiance actuels à se joindre à nous. Ensemble, nous pouvons déterminer quelles stratégies d’assurance et autres stratégies de gestion de patrimoine conviennent le mieux à vous, à votre famille et à votre entreprise.

Insurance Planning

Déterminez vos besoins en matière de couverture

Au Groupe St-Georges, nous apprenons à vous connaître intimement avant de vous faire des recommandations. Nous vous rencontrerons pour discuter de votre situation personnelle, des détails de votre entreprise, de la couverture d’assurance existante en place et des besoins uniques de votre famille.

Notre équipe offre une approche intégrée de planification du patrimoine, c’est pourquoi nous invitons vos conseillers de confiance actuels à se joindre à nous. Ensemble, nous pouvons déterminer quelles stratégies d’assurance et autres stratégies de gestion de patrimoine conviennent le mieux à vous, à votre famille et à votre entreprise.

Des solutions d’assurance fiables

À tout moment, vous pouvez être confronté à des situations qui vous empêchent de gagner le revenu sur lequel vous, votre famille et vos employés comptez. Votre santé personnelle peut décliner, ou un accident pourrait vous nuire ou nuire à vos biens, menaçant votre capacité à générer des rentrées d’argent. C’est pourquoi il est essentiel d’avoir de l’assurance pour vous couvrir, mais aussi couvrir votre partenaire gagnant un revenu, vos actifs et les opérations de votre entreprise.

Notre équipe veille à ce que tous vos intérêts soient protégés grâce à des solutions de planification d’assurance efficaces auxquelles vous pouvez faire confiance maintenant et dans le futur.

Une approche intégrée et simplifiée de la gestion de patrimoine

Peu importe votre étape de vie et vos besoins en matière de couverture d’assurance, le Groupe St-Georges offre une approche intégrée de planification patrimoniale pour vous simplifier la vie en offrant tout les conseils en gestion de patrimoine dont vous avez besoin à un seul et même endroit.

Une approche intégrée et simplifiée de la gestion de patrimoine

Peu importe votre étape de vie et vos besoins en matière de couverture d’assurance, le Groupe St-Georges offre une approche intégrée de planification patrimoniale pour vous simplifier la vie en offrant tout les conseils en gestion de patrimoine dont vous avez besoin à un seul et même endroit.

Questions fréquemment posées

Beaucoup de gens considèrent l’assurance simplement comme un filet de sécurité pour le pire des scénarios. Cependant, pour les familles aisées et les propriétaires d’entreprise, l’assurance stratégique est l’un des abris fiscaux les plus puissants et légalement protégés au Canada. Nous utilisons la planification de l’assurance pour protéger de manière proactive la croissance des investissements de l’entreprise contre les taux d’imposition passifs élevés, optimiser les flux de trésorerie et créer des liquidités libres d’impôt qui peuvent plus tard être retirées d’une entreprise ou transmises directement aux héritiers.

L’assurance vie permanente peut offrir une croissance fiscalement avantageuse, créer des liquidités pour la planification successorale et aider les propriétaires d’entreprise à gérer plus efficacement les fonds excédentaires de leur société.

La couverture d’assurance devrait être révisée après des événements majeurs de la vie comme un mariage, la naissance d’un enfant, l’achat d’une maison, le démarrage d’une entreprise, la retraite ou des changements importants dans les revenus ou les actifs. Des révisions régulières permettent de s’assurer que votre couverture continue de soutenir l’évolution de votre situation financière et familiale.

La planification de l’assurance peut fournir des liquidités pour aider à couvrir les frais de succession, soutenir les bénéficiaires, financer des objectifs de dons de bienfaisance et faciliter le transfert de patrimoine aux générations futures. Lorsqu’elle est intégrée à la planification successorale, l’assurance peut aider à préserver les actifs et à protéger l’héritage d’une famille.

Demandez une consultation

Asseyez-vous et prenez un café avec l’un de nos conseillers en patrimoine stratégique pour
une consultation confidentielle sur vos besoins en matière de gestion de patrimoine.

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