Comment \u00e9conomiser des imp\u00f4ts gr\u00e2ce aux strat\u00e9gies d’investissement pour entreprises<\/h1><\/div>Croyez-vous laisser de l’argent sur la table en passant \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s fiscales ? En tant qu’entrepreneur<\/a>, chaque dollar \u00e9conomis\u00e9 en imp\u00f4ts a un impact direct sur le potentiel de croissance de votre entreprise. Bien que la planification fiscale de base soit une pratique courante, il est prouv\u00e9 que des strat\u00e9gies d’investissement d’entreprise cibl\u00e9es peuvent cr\u00e9er des avantages fiscaux significatifs pour les entreprises canadiennes. En mettant en \u0153uvre des techniques sophistiqu\u00e9es d’optimisation fiscale, les entreprises peuvent r\u00e9aliser \u00e0 la fois des \u00e9conomies imm\u00e9diates et assurer une croissance financi\u00e8re \u00e0 long terme.<\/p>\nExaminons quelques strat\u00e9gies d’\u00e9conomies d’imp\u00f4ts pour les entreprises qui, nous l’esp\u00e9rons, vous aideront \u00e0 conserver plus d’argent afin de vous aider \u00e0 mieux r\u00e9aliser vos objectifs professionnels et personnels.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
1. Investir dans votre soci\u00e9t\u00e9<\/h2><\/div>Lorsque votre entreprise g\u00e9n\u00e8re des profits, il peut \u00eatre tentant de retirer des fonds pour investir dans des comptes personnels, comme les REER ou les CELI. Cette strat\u00e9gie est valable en soi, mais, comme chaque situation est unique, n’est peut-\u00eatre pas la meilleure option pour vous. L’une des techniques d’optimisation fiscale les plus efficaces consiste \u00e0 garder le plus d’argent possible au sein de l’entreprise.<\/p>\n
En investissant au sein de votre soci\u00e9t\u00e9, vous profitez des taux d’imposition des soci\u00e9t\u00e9s plus bas appliqu\u00e9s aux revenus d’entreprise actifs, souvent significativement inf\u00e9rieurs aux taux d’imposition des particuliers. Cela vous permet de conserver plus d’argent apr\u00e8s imp\u00f4t au sein de la soci\u00e9t\u00e9, ce qui vous donne une plus grande r\u00e9serve de capital \u00e0 investir et \u00e0 faire fructifier. Le r\u00e9sultat : vos investissements peuvent se multiplier plus rapidement, puisque moins d’argent est perdu en imp\u00f4ts d\u00e8s le d\u00e9part. De plus, laisser des fonds dans la soci\u00e9t\u00e9 offre une certaine souplesse pour la planification fiscale future, comme le contr\u00f4le du moment et de la m\u00e9thode des retraits personnels pour minimiser votre charge fiscale globale.<\/p>\n
Notre \u00e9quipe peut vous aider \u00e0 structurer les investissements de votre soci\u00e9t\u00e9 de mani\u00e8re \u00e0 maximiser l’efficacit\u00e9 fiscale, en veillant \u00e0 ce que le capital de votre entreprise travaille le plus possible pour vos objectifs \u00e0 long terme.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
2. Se concentrer sur les gains en capital<\/h2><\/div>En mati\u00e8re de strat\u00e9gies d’investissement d’entreprise, tous les types de revenus ne sont pas \u00e9gaux. Les revenus d’int\u00e9r\u00eats sont impos\u00e9s au taux le plus \u00e9lev\u00e9, tandis que les gains en capital <\/a>b\u00e9n\u00e9ficient d’un traitement fiscal pr\u00e9f\u00e9rentiel. En concentrant vos investissements d’entreprise sur des actifs qui g\u00e9n\u00e8rent des gains en capital, vous pouvez r\u00e9duire consid\u00e9rablement votre charge fiscale globale.<\/p>\nVoici quelques exemples d’investissements pouvant g\u00e9n\u00e9rer des gains en capital :<\/p>\n
\n- Actions et fonds n\u00e9goci\u00e9s en bourse (FNB)<\/li>\n
- Fonds communs de placement de cat\u00e9gorie soci\u00e9t\u00e9<\/li>\n<\/ul>\n
Ces investissements peuvent aider \u00e0 r\u00e9duire vos imp\u00f4ts \u00e0 payer et cr\u00e9er des cr\u00e9dits au compte de dividendes en capital (CDC), permettant ainsi de faire des retraits de votre soci\u00e9t\u00e9 libres d’imp\u00f4t.<\/p>\n
En savoir plus sur les r\u00e8gles relatives aux gains en capital<\/span><\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>3. Tirer parti du compte de dividendes en capital<\/h2><\/div>Le compte de dividendes en capital (CDC) est un outil puissant pour la minimisation fiscale dans les soci\u00e9t\u00e9s priv\u00e9es sous contr\u00f4le canadien (SPCC). Ce compte vous permet de retirer certains types de revenus de votre soci\u00e9t\u00e9 sans imp\u00f4t \u00e0 payer. Les sources les plus courantes de cr\u00e9dits CDC sont :<\/p>\n
\n- La portion non imposable des gains en capital<\/li>\n
- Les produits d’assurance vie re\u00e7us par la soci\u00e9t\u00e9<\/li>\n<\/ul>\n
Par exemple, si votre soci\u00e9t\u00e9 r\u00e9alise un gain en capital de 100 000 $, 50 % (50 000 $) sont imposables, tandis que les 50 % restants peuvent \u00eatre retir\u00e9s en franchise d’imp\u00f4t au moyen du CDC. Cette strat\u00e9gie peut entra\u00eener des \u00e9conomies d’imp\u00f4t substantielles au fil du temps.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
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- <\/i><\/span>Conseils pour planifier retraite, succession et h\u00e9ritage<\/div><\/li>
- <\/i><\/span>Accro\u00eetre et prot\u00e9ger votre patrimoine personnel et professionnel<\/div><\/li><\/ul>
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- Ces fonds ne distribuent que des dividendes, des gains en capital ou des remboursements de capital canadiens, \u00e9vitant ainsi les revenus d’int\u00e9r\u00eats et les dividendes \u00e9trangers, moins avantageux sur le plan fiscal.<\/li>\n
- Les fonds de type soci\u00e9t\u00e9 peuvent effectivement convertir les revenus d’int\u00e9r\u00eats en gains en capital \u00e0 imposition diff\u00e9r\u00e9e.<\/li>\n<\/ul>\n
L’utilisation de fonds communs de placement de cat\u00e9gorie soci\u00e9t\u00e9 aide \u00e0 conserver plus de revenus d’investissement, permettant une croissance plus rapide du capital. Cette strat\u00e9gie est particuli\u00e8rement utile pour les propri\u00e9taires d’entreprise<\/a> qui ont maximis\u00e9 leurs cotisations REER et CELI et qui cherchent des options fiscalement efficaces pour les comptes non enregistr\u00e9s.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>5. Souscrire \u00e0 une assurance vie d\u00e9tenue par votre soci\u00e9t\u00e9<\/h2><\/div>L’assurance vie n’est pas seulement une protection pour votre famille ; elle peut aussi \u00eatre une strat\u00e9gie d’investissement d’entreprise int\u00e9ressante. Lorsque votre soci\u00e9t\u00e9 d\u00e9tient une police d’assurance vie<\/a>, plusieurs avantages fiscaux entrent en jeu :<\/p>\n\n- Les primes sont pay\u00e9es avec des dollars d’entreprise impos\u00e9s \u00e0 un taux plus bas compar\u00e9 aux taux d’imposition personnels, qui peuvent atteindre jusqu\u2019\u00e0 50 %<\/li>\n
- Les prestations de d\u00e9c\u00e8s peuvent \u00eatre vers\u00e9es en franchise d’imp\u00f4t \u00e0 vos b\u00e9n\u00e9ficiaires via le CDC<\/li>\n
- Certaines polices peuvent \u00eatre utilis\u00e9es comme des v\u00e9hicules d’investissement fiscalement avantageux pour bonifier vos revenus de retraite.<\/li>\n<\/ul>\n
En veillant \u00e0 ce que votre soci\u00e9t\u00e9 soit \u00e0 la fois propri\u00e9taire et b\u00e9n\u00e9ficiaire de toute police d’assurance vie, vous pouvez maximiser ces avantages et vous assurer que les sommes vers\u00e9es sont distribu\u00e9es en franchise d’imp\u00f4t \u00e0 vos b\u00e9n\u00e9ficiaires par l’interm\u00e9diaire de la soci\u00e9t\u00e9, \u00e9vitant ainsi tout imp\u00f4t personnel au moment du d\u00e9c\u00e8s.<\/p>\n
Nous pouvons vous aider \u00e0 d\u00e9terminer si l’assurance vie d\u00e9tenue par une soci\u00e9t\u00e9 s’inscrit dans votre strat\u00e9gie globale de gestion du patrimoine et comment elle peut contribuer \u00e0 vos objectifs d’efficacit\u00e9 fiscale.<\/p>\n
En savoir plus sur l’assurance-vie d\u00e9tenue par les entreprises<\/a><\/p>\n<\/div>\nPour \u00eatre efficace, tout investissement dans une entreprise doit s\u2019accompagner d\u2019une vision strat\u00e9gique. Gr\u00e2ce \u00e0 des structures d\u2019investissement fiscalement avantageuses, les propri\u00e9taires d\u2019entreprise peuvent transformer ce qu\u2019ils \u00e9pargnent aujourd\u2019hui en un patrimoine substantiel \u00e0 long terme qui profitera \u00e0 la fois \u00e0 leur entreprise et \u00e0 leurs objectifs personnels. Cela signifie faire travailler chaque dollar plus intelligemment pour vous.<\/span><\/em><\/p>\n \u2013 Darren St-Georges, conseiller principal en gestion de patrimoine au Groupe St-Georges \u2013 Gestion de capital Assante Lt\u00e9e.<\/span><\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>6. Optimiser votre r\u00e9partition salaire\/dividende<\/h2><\/div>Trouver le bon \u00e9quilibre entre les salaires et les dividendes est un aspect important de l’efficacit\u00e9 fiscale des entreprises. Alors que les salaires sont d\u00e9ductibles pour la soci\u00e9t\u00e9, ils sont enti\u00e8rement imposables pour le b\u00e9n\u00e9ficiaire. Les dividendes, quant \u00e0 eux, sont pay\u00e9s \u00e0 partir des b\u00e9n\u00e9fices apr\u00e8s imp\u00f4t de la soci\u00e9t\u00e9, mais b\u00e9n\u00e9ficient d’un traitement fiscal pr\u00e9f\u00e9rentiel au niveau personnel.<\/p>\n
La combinaison optimale d\u00e9pend de plusieurs facteurs, notamment:<\/p>\n
\n- Vos besoins en mati\u00e8re de revenus personnels<\/li>\n
- Le niveau de revenu et la rentabilit\u00e9 de votre entreprise<\/li>\n
- Votre plan de retraite et votre d\u00e9sir de cotiser \u00e0 la RPC et d’accumuler des droits de cotisation \u00e0 un REER.<\/li>\n<\/ul>\n
De mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rale, opter pour les dividendes est une bonne option du point de vue de la fiscalit\u00e9 personnelle, car cela vous permet de conserver une plus grande partie de vos revenus, que vous pouvez ensuite utiliser pour des investissements personnels. Mais ce n’est pas tout. Au fur et \u00e0 mesure que votre entreprise et votre situation personnelle \u00e9voluent, votre strat\u00e9gie de r\u00e9mun\u00e9ration devra \u00e9galement changer pour mieux correspondre \u00e0 vos objectifs financiers personnels et \u00e0 la rentabilit\u00e9 de votre entreprise. En travaillant avec un fiscaliste, vous pourrez trouver l’\u00e9quilibre parfait entre salaire et dividendes qui minimisera votre charge fiscale globale tout en r\u00e9pondant \u00e0 vos besoins financiers.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
7. Mettre en place un r\u00e9gime de retraite individuel (RRI)<\/h2><\/div>Un r\u00e9gime de retraite individuel (RRI) est une autre strat\u00e9gie efficace pour les propri\u00e9taires d’entreprise qui souhaitent \u00e9conomiser de l’imp\u00f4t tout en se constituant une \u00e9pargne-retraite. Il s’agit d’un r\u00e9gime de retraite \u00e0 prestations d\u00e9termin\u00e9es con\u00e7u sp\u00e9cialement pour les propri\u00e9taires d’entreprises constitu\u00e9es en soci\u00e9t\u00e9 et leurs employ\u00e9s cl\u00e9s. En voici les principaux avantages :<\/p>\n
\n- D\u00e9ductions fiscales :<\/strong> Les cotisations vers\u00e9es par les entreprises pour financer un RRI sont enti\u00e8rement d\u00e9ductibles du revenu de l’entreprise, ce qui r\u00e9duit le revenu imposable.<\/li>\n
- Plafonds de cotisation plus \u00e9lev\u00e9s :<\/strong> Comparativement aux REER, les RRI pr\u00e9voient des plafonds de cotisation plus \u00e9lev\u00e9s en fonction de l’\u00e2ge et des ann\u00e9es de service, ce qui permet de r\u00e9aliser d’importantes \u00e9conomies en vue de la retraite.<\/li>\n
- Cotisations pour services pass\u00e9s : <\/strong>Un RRI peut \u00e9galement financer les ann\u00e9es de service ant\u00e9rieures, ce qui permet aux propri\u00e9taires d’entreprise de rattraper leur retard en mati\u00e8re d’\u00e9pargne-retraite.<\/li>\n
- Report d’imp\u00f4t :<\/strong> Tout comme pour les REER, les fonds d’un RRI croissent \u00e0 l’abri de l’imp\u00f4t jusqu’\u00e0 leur retrait.<\/li>\n<\/ul>\n
La mise en place d’un RRI n\u00e9cessite une planification minutieuse et le respect d\u2019exigences r\u00e9glementaires, mais cela peut repr\u00e9senter un excellent compl\u00e9ment aux strat\u00e9gies d’investissement de votre entreprise.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
8. Explorer les incitations fiscales canadiennes pour les entreprises<\/h2><\/div>Les gouvernements du Canada, du Qu\u00e9bec et de l’Ontario offrent diverses incitations fiscales et plusieurs cr\u00e9dits d’imp\u00f4t pour encourager la croissance des entreprises et l’innovation. Il s’agit notamment d\u2019encouragements fiscaux pour la recherche scientifique et le d\u00e9veloppement exp\u00e9rimental (RS&DE)<\/a>, de la d\u00e9duction pour les petites entreprises (DPE) et du cr\u00e9dit d’imp\u00f4t pour l’investissement dans la fabrication<\/a> (Ontario uniquement).<\/p>\nEn profitant de ces programmes, vous pouvez r\u00e9duire l\u2019imp\u00f4t sur le revenu de votre soci\u00e9t\u00e9 et lib\u00e9rer plus de capital pour son investissement et sa croissance.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Faites travailler l’efficacit\u00e9 fiscale \u00e0 votre place<\/h2><\/div>Les investissements strat\u00e9giques et la planification fiscale sont essentiels pour maximiser le potentiel financier de votre entreprise. En tant que propri\u00e9taire d’entreprise, la mise en \u0153uvre de ces strat\u00e9gies cl\u00e9s d’\u00e9conomie d’imp\u00f4t<\/a> peut r\u00e9duire consid\u00e9rablement votre charge fiscale tout en cr\u00e9ant un patrimoine \u00e0 long terme.<\/p>\nIl est donc essentiel que vous travailliez avec des conseillers qualifi\u00e9s en gestion de patrimoine<\/a>, investissement, et fiscalit\u00e9 qui peuvent vous aider \u00e0 adapter ces strat\u00e9gies \u00e0 votre situation sp\u00e9cifique en veillant \u00e0 ce que vous tiriez pleinement parti des avantages fiscaux offerts tout en respectant les r\u00e9glementations fiscales du Canada et du Qu\u00e9bec. N’oubliez pas que chaque dollar \u00e9conomis\u00e9 en imp\u00f4ts est un dollar qui peut \u00eatre r\u00e9investi dans la croissance et le succ\u00e8s de votre entreprise.<\/p>\nAu Groupe St-Georges, notre \u00e9quipe de professionnels exp\u00e9riment\u00e9s de Gestion de Capital Assante Lt\u00e9e<\/a> est l\u00e0 pour vous soutenir dans la croissance et l’\u00e9volution de votre entreprise en adaptant vos strat\u00e9gies fiscales et d’investissement en fonction de ces objectifs. Contactez-nous pour prendre rendez-vous pour une consultation gratuite<\/a> et voir comment nous pouvons vous aider.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/i><\/i><\/span>Avis de non-responsabilit\u00e9<\/span><\/a><\/h4><\/div>\nLes informations fournies sur cette page sont \u00e0 titre informatif uniquement et ne sont pas destin\u00e9es \u00e0 servir de source de conseils fiscaux, comptables, juridiques ou d\u2019investissement. Les d\u00e9clarations et opinions exprim\u00e9es sont uniquement celles des auteurs et peuvent \u00eatre modifi\u00e9es sans pr\u00e9avis.<\/em><\/p>\nBien que ces informations aient \u00e9t\u00e9 compil\u00e9es \u00e0 partir de sources jug\u00e9es fiables, \u00e0 la date indiqu\u00e9e, l\u2019\u00e9diteur et les auteurs ne peuvent garantir leur exactitude ou leur exhaustivit\u00e9, et ils ne font aucune garantie ou autre promesse quant aux r\u00e9sultats qui pourraient \u00eatre obtenus en utilisant le contenu de cette page.<\/em><\/p>\nTous les graphiques, illustrations, \u00e9tudes de cas et exemples sur cette page sont \u00e0 titre illustratif uniquement et ne sont pas destin\u00e9s \u00e0 pr\u00e9dire ou \u00e0 projeter des r\u00e9sultats d\u2019investissement. Les informations mentionn\u00e9es sur cette page peuvent ne pas s\u2019appliquer \u00e0 tous les lecteurs et investisseurs. Vous devriez d\u2019abord consulter des conseils financiers professionnels, le cas \u00e9ch\u00e9ant, concernant tout investissement sp\u00e9cifique ou la mise en \u0153uvre de tout changement dans vos strat\u00e9gies d\u2019investissement en fonction de votre situation personnelle.<\/em><\/p>\nDans la mesure maximale permise par la loi, ni l\u2019\u00e9diteur ni les auteurs ne seront responsables de quelque mani\u00e8re que ce soit pour des dommages ou pertes directs, indirects, sp\u00e9ciaux ou cons\u00e9cutifs, quelle qu\u2019en soit la cause, d\u00e9coulant de l\u2019utilisation des informations dans cette page.<\/em><\/p>\nLes produits et services d\u2019assurance, y compris les fonds distincts, sont offerts par l\u2019interm\u00e9diaire des Services de succession et d\u2019assurance Assante Lt\u00e9e. Une description des principales caract\u00e9ristiques du contrat de rente variable individuel applicable figure dans le dossier d\u2019information. Tout montant affect\u00e9 \u00e0 un fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et peut prendre ou perdre de la valeur. Les caract\u00e9ristiques des produits sont susceptibles de changer. Des commissions, des frais administratifs de suivi, des frais de gestion et des d\u00e9penses peuvent \u00eatre associ\u00e9s \u00e0 votre contrat d\u2019assurance. Veuillez lire attentivement votre dossier d\u2019information et demander l\u2019avis d\u2019un professionnel avant d\u2019investir.<\/em><\/p>\nLes services de planification de patrimoine peuvent \u00eatre fournis par un conseiller accr\u00e9dit\u00e9 d\u2019Assante ou par l\u2019interm\u00e9diaire de Client\u00e8le priv\u00e9e Assante CI, une division de CI Conseil Priv\u00e9 S.E.C., ou par un tiers non affili\u00e9.<\/em><\/p>\nGestion de capital Assante Lt\u00e9e, un courtier en investissements et en fonds communs de placement \u00e0 double enregistrement, est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs et de l\u2019Organisme canadien de r\u00e9glementation des investissements.<\/em><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>\nApprenez-en advantage<\/h2><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>Choisir la bonne structure juridique pour votre entreprise<\/a><\/h4><\/div>![\"\"](\"https:\/\/thestgeorgesgroup.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/02\/Clock.png\")
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<\/a><\/span><\/div><\/div><\/div>Comment \u00e9conomiser des imp\u00f4ts gr\u00e2ce aux strat\u00e9gies d\u2019investissement pour entreprises<\/strong><\/a><\/h4><\/div>
Croyez-vous laisser de l’argent sur la table en passant \u00e0 c\u00f4t\u00e9 d\u2019opportunit\u00e9s fiscales ? En tant qu’entrepreneur<\/a>, chaque dollar \u00e9conomis\u00e9 en imp\u00f4ts a un impact direct sur le potentiel de croissance de votre entreprise. Bien que la planification fiscale de base soit une pratique courante, il est prouv\u00e9 que des strat\u00e9gies d’investissement d’entreprise cibl\u00e9es peuvent cr\u00e9er des avantages fiscaux significatifs pour les entreprises canadiennes. En mettant en \u0153uvre des techniques sophistiqu\u00e9es d’optimisation fiscale, les entreprises peuvent r\u00e9aliser \u00e0 la fois des \u00e9conomies imm\u00e9diates et assurer une croissance financi\u00e8re \u00e0 long terme.<\/p>\n Examinons quelques strat\u00e9gies d’\u00e9conomies d’imp\u00f4ts pour les entreprises qui, nous l’esp\u00e9rons, vous aideront \u00e0 conserver plus d’argent afin de vous aider \u00e0 mieux r\u00e9aliser vos objectifs professionnels et personnels.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Lorsque votre entreprise g\u00e9n\u00e8re des profits, il peut \u00eatre tentant de retirer des fonds pour investir dans des comptes personnels, comme les REER ou les CELI. Cette strat\u00e9gie est valable en soi, mais, comme chaque situation est unique, n’est peut-\u00eatre pas la meilleure option pour vous. L’une des techniques d’optimisation fiscale les plus efficaces consiste \u00e0 garder le plus d’argent possible au sein de l’entreprise.<\/p>\n En investissant au sein de votre soci\u00e9t\u00e9, vous profitez des taux d’imposition des soci\u00e9t\u00e9s plus bas appliqu\u00e9s aux revenus d’entreprise actifs, souvent significativement inf\u00e9rieurs aux taux d’imposition des particuliers. Cela vous permet de conserver plus d’argent apr\u00e8s imp\u00f4t au sein de la soci\u00e9t\u00e9, ce qui vous donne une plus grande r\u00e9serve de capital \u00e0 investir et \u00e0 faire fructifier. Le r\u00e9sultat : vos investissements peuvent se multiplier plus rapidement, puisque moins d’argent est perdu en imp\u00f4ts d\u00e8s le d\u00e9part. De plus, laisser des fonds dans la soci\u00e9t\u00e9 offre une certaine souplesse pour la planification fiscale future, comme le contr\u00f4le du moment et de la m\u00e9thode des retraits personnels pour minimiser votre charge fiscale globale.<\/p>\n Notre \u00e9quipe peut vous aider \u00e0 structurer les investissements de votre soci\u00e9t\u00e9 de mani\u00e8re \u00e0 maximiser l’efficacit\u00e9 fiscale, en veillant \u00e0 ce que le capital de votre entreprise travaille le plus possible pour vos objectifs \u00e0 long terme.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> En mati\u00e8re de strat\u00e9gies d’investissement d’entreprise, tous les types de revenus ne sont pas \u00e9gaux. Les revenus d’int\u00e9r\u00eats sont impos\u00e9s au taux le plus \u00e9lev\u00e9, tandis que les gains en capital <\/a>b\u00e9n\u00e9ficient d’un traitement fiscal pr\u00e9f\u00e9rentiel. En concentrant vos investissements d’entreprise sur des actifs qui g\u00e9n\u00e8rent des gains en capital, vous pouvez r\u00e9duire consid\u00e9rablement votre charge fiscale globale.<\/p>\n Voici quelques exemples d’investissements pouvant g\u00e9n\u00e9rer des gains en capital :<\/p>\n Ces investissements peuvent aider \u00e0 r\u00e9duire vos imp\u00f4ts \u00e0 payer et cr\u00e9er des cr\u00e9dits au compte de dividendes en capital (CDC), permettant ainsi de faire des retraits de votre soci\u00e9t\u00e9 libres d’imp\u00f4t.<\/p>\n En savoir plus sur les r\u00e8gles relatives aux gains en capital<\/span><\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Le compte de dividendes en capital (CDC) est un outil puissant pour la minimisation fiscale dans les soci\u00e9t\u00e9s priv\u00e9es sous contr\u00f4le canadien (SPCC). Ce compte vous permet de retirer certains types de revenus de votre soci\u00e9t\u00e9 sans imp\u00f4t \u00e0 payer. Les sources les plus courantes de cr\u00e9dits CDC sont :<\/p>\n Par exemple, si votre soci\u00e9t\u00e9 r\u00e9alise un gain en capital de 100 000 $, 50 % (50 000 $) sont imposables, tandis que les 50 % restants peuvent \u00eatre retir\u00e9s en franchise d’imp\u00f4t au moyen du CDC. Cette strat\u00e9gie peut entra\u00eener des \u00e9conomies d’imp\u00f4t substantielles au fil du temps.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Toutes nos strat\u00e9gies et conseils au m\u00eame endroit T\u00e9l\u00e9chargez votre exemplaire maintenant<\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>\n Guide de la gestion de patrimoine pour entrepreneurs<\/p>\n<\/div> T\u00e9l\u00e9chargez votre exemplaire maintenant<\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Malgr\u00e9 les changements des derni\u00e8res ann\u00e9es, les fonds communs de placement de cat\u00e9gorie soci\u00e9t\u00e9 demeurent une strat\u00e9gie d’investissement efficace offrant des avantages fiscaux uniques pour les entreprises<\/a>.<\/p>\n L’utilisation de fonds communs de placement de cat\u00e9gorie soci\u00e9t\u00e9 aide \u00e0 conserver plus de revenus d’investissement, permettant une croissance plus rapide du capital. Cette strat\u00e9gie est particuli\u00e8rement utile pour les propri\u00e9taires d’entreprise<\/a> qui ont maximis\u00e9 leurs cotisations REER et CELI et qui cherchent des options fiscalement efficaces pour les comptes non enregistr\u00e9s.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> L’assurance vie n’est pas seulement une protection pour votre famille ; elle peut aussi \u00eatre une strat\u00e9gie d’investissement d’entreprise int\u00e9ressante. Lorsque votre soci\u00e9t\u00e9 d\u00e9tient une police d’assurance vie<\/a>, plusieurs avantages fiscaux entrent en jeu :<\/p>\n En veillant \u00e0 ce que votre soci\u00e9t\u00e9 soit \u00e0 la fois propri\u00e9taire et b\u00e9n\u00e9ficiaire de toute police d’assurance vie, vous pouvez maximiser ces avantages et vous assurer que les sommes vers\u00e9es sont distribu\u00e9es en franchise d’imp\u00f4t \u00e0 vos b\u00e9n\u00e9ficiaires par l’interm\u00e9diaire de la soci\u00e9t\u00e9, \u00e9vitant ainsi tout imp\u00f4t personnel au moment du d\u00e9c\u00e8s.<\/p>\n Nous pouvons vous aider \u00e0 d\u00e9terminer si l’assurance vie d\u00e9tenue par une soci\u00e9t\u00e9 s’inscrit dans votre strat\u00e9gie globale de gestion du patrimoine et comment elle peut contribuer \u00e0 vos objectifs d’efficacit\u00e9 fiscale.<\/p>\n En savoir plus sur l’assurance-vie d\u00e9tenue par les entreprises<\/a><\/p>\n<\/div> Pour \u00eatre efficace, tout investissement dans une entreprise doit s\u2019accompagner d\u2019une vision strat\u00e9gique. Gr\u00e2ce \u00e0 des structures d\u2019investissement fiscalement avantageuses, les propri\u00e9taires d\u2019entreprise peuvent transformer ce qu\u2019ils \u00e9pargnent aujourd\u2019hui en un patrimoine substantiel \u00e0 long terme qui profitera \u00e0 la fois \u00e0 leur entreprise et \u00e0 leurs objectifs personnels. Cela signifie faire travailler chaque dollar plus intelligemment pour vous.<\/span><\/em><\/p>\n \u2013 Darren St-Georges, conseiller principal en gestion de patrimoine au Groupe St-Georges \u2013 Gestion de capital Assante Lt\u00e9e.<\/span><\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Trouver le bon \u00e9quilibre entre les salaires et les dividendes est un aspect important de l’efficacit\u00e9 fiscale des entreprises. Alors que les salaires sont d\u00e9ductibles pour la soci\u00e9t\u00e9, ils sont enti\u00e8rement imposables pour le b\u00e9n\u00e9ficiaire. Les dividendes, quant \u00e0 eux, sont pay\u00e9s \u00e0 partir des b\u00e9n\u00e9fices apr\u00e8s imp\u00f4t de la soci\u00e9t\u00e9, mais b\u00e9n\u00e9ficient d’un traitement fiscal pr\u00e9f\u00e9rentiel au niveau personnel.<\/p>\n La combinaison optimale d\u00e9pend de plusieurs facteurs, notamment:<\/p>\n De mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rale, opter pour les dividendes est une bonne option du point de vue de la fiscalit\u00e9 personnelle, car cela vous permet de conserver une plus grande partie de vos revenus, que vous pouvez ensuite utiliser pour des investissements personnels. Mais ce n’est pas tout. Au fur et \u00e0 mesure que votre entreprise et votre situation personnelle \u00e9voluent, votre strat\u00e9gie de r\u00e9mun\u00e9ration devra \u00e9galement changer pour mieux correspondre \u00e0 vos objectifs financiers personnels et \u00e0 la rentabilit\u00e9 de votre entreprise. En travaillant avec un fiscaliste, vous pourrez trouver l’\u00e9quilibre parfait entre salaire et dividendes qui minimisera votre charge fiscale globale tout en r\u00e9pondant \u00e0 vos besoins financiers.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Un r\u00e9gime de retraite individuel (RRI) est une autre strat\u00e9gie efficace pour les propri\u00e9taires d’entreprise qui souhaitent \u00e9conomiser de l’imp\u00f4t tout en se constituant une \u00e9pargne-retraite. Il s’agit d’un r\u00e9gime de retraite \u00e0 prestations d\u00e9termin\u00e9es con\u00e7u sp\u00e9cialement pour les propri\u00e9taires d’entreprises constitu\u00e9es en soci\u00e9t\u00e9 et leurs employ\u00e9s cl\u00e9s. En voici les principaux avantages :<\/p>\n La mise en place d’un RRI n\u00e9cessite une planification minutieuse et le respect d\u2019exigences r\u00e9glementaires, mais cela peut repr\u00e9senter un excellent compl\u00e9ment aux strat\u00e9gies d’investissement de votre entreprise.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Les gouvernements du Canada, du Qu\u00e9bec et de l’Ontario offrent diverses incitations fiscales et plusieurs cr\u00e9dits d’imp\u00f4t pour encourager la croissance des entreprises et l’innovation. Il s’agit notamment d\u2019encouragements fiscaux pour la recherche scientifique et le d\u00e9veloppement exp\u00e9rimental (RS&DE)<\/a>, de la d\u00e9duction pour les petites entreprises (DPE) et du cr\u00e9dit d’imp\u00f4t pour l’investissement dans la fabrication<\/a> (Ontario uniquement).<\/p>\n En profitant de ces programmes, vous pouvez r\u00e9duire l\u2019imp\u00f4t sur le revenu de votre soci\u00e9t\u00e9 et lib\u00e9rer plus de capital pour son investissement et sa croissance.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Les investissements strat\u00e9giques et la planification fiscale sont essentiels pour maximiser le potentiel financier de votre entreprise. En tant que propri\u00e9taire d’entreprise, la mise en \u0153uvre de ces strat\u00e9gies cl\u00e9s d’\u00e9conomie d’imp\u00f4t<\/a> peut r\u00e9duire consid\u00e9rablement votre charge fiscale tout en cr\u00e9ant un patrimoine \u00e0 long terme.<\/p>\n Il est donc essentiel que vous travailliez avec des conseillers qualifi\u00e9s en gestion de patrimoine<\/a>, investissement, et fiscalit\u00e9 qui peuvent vous aider \u00e0 adapter ces strat\u00e9gies \u00e0 votre situation sp\u00e9cifique en veillant \u00e0 ce que vous tiriez pleinement parti des avantages fiscaux offerts tout en respectant les r\u00e9glementations fiscales du Canada et du Qu\u00e9bec. N’oubliez pas que chaque dollar \u00e9conomis\u00e9 en imp\u00f4ts est un dollar qui peut \u00eatre r\u00e9investi dans la croissance et le succ\u00e8s de votre entreprise.<\/p>\n Au Groupe St-Georges, notre \u00e9quipe de professionnels exp\u00e9riment\u00e9s de Gestion de Capital Assante Lt\u00e9e<\/a> est l\u00e0 pour vous soutenir dans la croissance et l’\u00e9volution de votre entreprise en adaptant vos strat\u00e9gies fiscales et d’investissement en fonction de ces objectifs. Contactez-nous pour prendre rendez-vous pour une consultation gratuite<\/a> et voir comment nous pouvons vous aider.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Les informations fournies sur cette page sont \u00e0 titre informatif uniquement et ne sont pas destin\u00e9es \u00e0 servir de source de conseils fiscaux, comptables, juridiques ou d\u2019investissement. Les d\u00e9clarations et opinions exprim\u00e9es sont uniquement celles des auteurs et peuvent \u00eatre modifi\u00e9es sans pr\u00e9avis.<\/em><\/p>\n Bien que ces informations aient \u00e9t\u00e9 compil\u00e9es \u00e0 partir de sources jug\u00e9es fiables, \u00e0 la date indiqu\u00e9e, l\u2019\u00e9diteur et les auteurs ne peuvent garantir leur exactitude ou leur exhaustivit\u00e9, et ils ne font aucune garantie ou autre promesse quant aux r\u00e9sultats qui pourraient \u00eatre obtenus en utilisant le contenu de cette page.<\/em><\/p>\n Tous les graphiques, illustrations, \u00e9tudes de cas et exemples sur cette page sont \u00e0 titre illustratif uniquement et ne sont pas destin\u00e9s \u00e0 pr\u00e9dire ou \u00e0 projeter des r\u00e9sultats d\u2019investissement. Les informations mentionn\u00e9es sur cette page peuvent ne pas s\u2019appliquer \u00e0 tous les lecteurs et investisseurs. Vous devriez d\u2019abord consulter des conseils financiers professionnels, le cas \u00e9ch\u00e9ant, concernant tout investissement sp\u00e9cifique ou la mise en \u0153uvre de tout changement dans vos strat\u00e9gies d\u2019investissement en fonction de votre situation personnelle.<\/em><\/p>\n Dans la mesure maximale permise par la loi, ni l\u2019\u00e9diteur ni les auteurs ne seront responsables de quelque mani\u00e8re que ce soit pour des dommages ou pertes directs, indirects, sp\u00e9ciaux ou cons\u00e9cutifs, quelle qu\u2019en soit la cause, d\u00e9coulant de l\u2019utilisation des informations dans cette page.<\/em><\/p>\n Les produits et services d\u2019assurance, y compris les fonds distincts, sont offerts par l\u2019interm\u00e9diaire des Services de succession et d\u2019assurance Assante Lt\u00e9e. Une description des principales caract\u00e9ristiques du contrat de rente variable individuel applicable figure dans le dossier d\u2019information. Tout montant affect\u00e9 \u00e0 un fonds distinct est investi aux risques du titulaire du contrat et peut prendre ou perdre de la valeur. Les caract\u00e9ristiques des produits sont susceptibles de changer. Des commissions, des frais administratifs de suivi, des frais de gestion et des d\u00e9penses peuvent \u00eatre associ\u00e9s \u00e0 votre contrat d\u2019assurance. Veuillez lire attentivement votre dossier d\u2019information et demander l\u2019avis d\u2019un professionnel avant d\u2019investir.<\/em><\/p>\n Les services de planification de patrimoine peuvent \u00eatre fournis par un conseiller accr\u00e9dit\u00e9 d\u2019Assante ou par l\u2019interm\u00e9diaire de Client\u00e8le priv\u00e9e Assante CI, une division de CI Conseil Priv\u00e9 S.E.C., ou par un tiers non affili\u00e9.<\/em><\/p>\n Gestion de capital Assante Lt\u00e9e, un courtier en investissements et en fonds communs de placement \u00e0 double enregistrement, est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs et de l\u2019Organisme canadien de r\u00e9glementation des investissements.<\/em><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>\n1. Investir dans votre soci\u00e9t\u00e9<\/h2><\/div>
2. Se concentrer sur les gains en capital<\/h2><\/div>
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3. Tirer parti du compte de dividendes en capital<\/h2><\/div>
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\nGuide de la gestion de patrimoine pour entrepreneurs<\/p>\n<\/div><\/span><\/div>Obtenez votre livre \u00e9lectronique gratuit<\/h2><\/span>
<\/a><\/span><\/div>4. Optimiser vos investissements avec des fonds communs de placement de cat\u00e9gorie soci\u00e9t\u00e9<\/h2><\/div>
\n
5. Souscrire \u00e0 une assurance vie d\u00e9tenue par votre soci\u00e9t\u00e9<\/h2><\/div>
\n
\n
6. Optimiser votre r\u00e9partition salaire\/dividende<\/h2><\/div>
\n
7. Mettre en place un r\u00e9gime de retraite individuel (RRI)<\/h2><\/div>
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8. Explorer les incitations fiscales canadiennes pour les entreprises<\/h2><\/div>
Faites travailler l’efficacit\u00e9 fiscale \u00e0 votre place<\/h2><\/div>
<\/i><\/i><\/span>Avis de non-responsabilit\u00e9<\/span><\/a><\/h4><\/div>
Apprenez-en advantage<\/h2><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Choisir la bonne structure juridique pour votre entreprise<\/a><\/h4><\/div>
7 minutes de lecture<\/span><\/p>\n<\/div><\/a><\/span><\/div><\/div><\/div>Comment \u00e9conomiser des imp\u00f4ts gr\u00e2ce aux strat\u00e9gies d\u2019investissement pour entreprises<\/strong><\/a><\/h4><\/div>