Planification successorale
Vous avez travaillé fort pour gagner, faire fructifier et préserver votre patrimoine, mais avez-vous des dispositions légales mises en place qui décrit vos souhaits en cas d’invalidité ou de décès ? Le partage du patrimoine qui succède au décès n’est pas un sujet auquel la plupart des gens veulent penser. Il est toutefois important de prendre vos dispositions lorsque vous êtes mentalement et émotionnellement capable de le faire. Bien que les discussions et les considérations initiales puissent être difficiles, la planification successorale vous procure la tranquillité d’esprit sachant que votre famille sera prise en charge et que tous vos actifs seront alloués conformément à vos souhaits.
Il n’est jamais trop tôt pour mettre en place des plans pour préparer votre testament, choisir votre procuration, rédiger des mémorandums de legs, entamer des discussions familiales, rechercher des solutions de transfert de patrimoine fiscalement avantageuses et réfléchir à votre héritage. Au Groupe St-Georges, nos conseillers en gestion de patrimoine vous aident à planifier dès maintenant afin de s’assurer que toutes vos affaires soient en ordre le moment venu.
L’avantage de planifier d’avance
Planifier d’avance aide à réduire le fardeau de votre famille en deuil et garantit une clarté totale sur la façon dont votre succession sera attribuée. La planification du testament, la sélection des procurations, la préservation de la succession et les lettres de valeurs familiales sont quelques-unes des façons de mettre en place des plans proactifs à n’importe quelle étape de votre vie.
Notre équipe de professionnels comprend que la situation de chaque individu et de leur famille est unique. Nous seront à l’écoute des vos souhaits et de vos inquiétudes afin de vous présenter un plan adapté à vos besoins et à ceux de votre famille basé sur une planification intégrée du patrimoine.
Impliquer la famille dans la discussion
Parler à votre famille de vos souhaits est une partie importante du processus de planification successorale. Partager votre plan de fin de vie peut offrir la tranquillité d’esprit à vos bénéficiaires et ouvrir la porte à des discussions familiales importantes. Ces discussions sont particulièrement essentielles si vous avez une famille recomposée ou si certaines de vos décisions peuvent causer des conflits au sein de l’unité familiale.
L’occasion d’expliquer le bien-fondé de vos décisions ou d’entendre votre famille parler de ce qui est important pour elle peut constituer un élément précieux du processus de planification successorale. Nous pouvons vous aider à faciliter les discussions familiales, afin de vous assurer qu’une personne neutre (qui connaît bien vos affaires) soit présente.
Trouver des solutions fiscalement avantageuses
Lorsque vient le temps de transférer votre patrimoine, il existe des solutions fiscalement avantageuses pour réduire les déductions pour vos bénéficiaires. Au Groupe St-Georges, notre équipe diversifiée et talentueuse fournit des conseils sur les placements de retraite, l’assurance-vie, les fiducies, les ventes immobilières, la planification d’entreprise et les stratégies de dons de bienfaisance qui protègent les intérêts de vos proches.
Laisser un héritage
La plupart des gens souhaitent qu’on se souvienne d’eux de manière positive, il est donc courant d’inclure les dons caritatifs dans votre plan successoral. Les dons peuvent être sous forme de fonds, d’actions, d’obligations, de fonds communs de placement, de terrains, de bâtiments et bien plus encore. Vous pouvez également créer une fondation privée ou un fonds de bienfaisance pour laisser un héritage familial durable. Au Groupe St-Georges, nous veillons à ce que vous soyez au courant de toutes les options qui s’offrent à vous.
Trouver des solutions fiscalement avantageuses
Lorsque vient le temps de transférer votre patrimoine, il existe des solutions fiscalement avantageuses pour réduire les déductions pour vos bénéficiaires. Au Groupe St-Georges, notre équipe diversifiée et talentueuse fournit des conseils sur les placements de retraite, l’assurance-vie, les fiducies, les ventes immobilières, la planification d’entreprise et les stratégies de dons de bienfaisance qui protègent les intérêts de vos proches.
Laisser un héritage
La plupart des gens souhaitent qu’on se souvienne d’eux de manière positive, il est donc courant d’inclure les dons caritatifs dans votre plan successoral. Les dons peuvent être sous forme de fonds, d’actions, d’obligations, de fonds communs de placement, de terrains, de bâtiments et bien plus encore. Vous pouvez également créer une fondation privée ou un fonds de bienfaisance pour laisser un héritage familial durable. Au Groupe St-Georges, nous veillons à ce que vous soyez au courant de toutes les options qui s’offrent à vous.
Aperçu de nos stratégies et services de planification successorale
Travaillez avec le Groupe St-Georges
Nous comprenons qu’il est important pour vous de réaliser vos souhaits, de protéger votre patrimoine familial, d’assurer l’avenir financier de vos proches et de laisser un héritage.
Nous serons heureux de travailler avec votre équipe existante de conseillers juridiques et fiscaux de confiance pour vous offrir de judicieux conseils en gestion de patrimoine et mettre en place dès maintenant des stratégies qui serviront avantageusement les intérêts de votre famille plus tard.
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Nous comprenons qu’il est important pour vous de réaliser vos souhaits, de protéger votre patrimoine familial, d’assurer l’avenir financier de vos proches et de laisser un héritage.
Nous serons heureux de travailler avec votre équipe existante de conseillers juridiques et fiscaux de confiance pour vous offrir de judicieux conseils en gestion de patrimoine et mettre en place dès maintenant des stratégies qui serviront avantageusement les intérêts de votre famille plus tard.
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